При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию. AML-проверка включает в себя анализ источников поступления средств на крипто-адрес и оценку риска с помощью рейтинга риска (risk-score). Этот рейтинг выражается в процентах и оценивается в диапазоне от 0 до 100. Он учитывает множество факторов, включая историю транзакций на крипто-адресе, вероятность связи с незаконной деятельностью, поведенческие особенности пользователя и информацию о самом адресе и его владельце. Благодаря постоянному мониторингу информации биржа может оперативно выявлять подозрительные операции. С помощью этой процедуры платформы выявляют крупные транзакции в страны, которые, по данным правительства США, связаны с террористическими организациями.

Этот принцип предполагает, что компании должны тщательно отслеживать, откуда поступают деньги на тот или иной криптокошелек. Это позволяет убедиться, что средства, связанные с криптовалютой, не имеют ничего общего с незаконной деятельностью и не используются для отмывания денег. Блокчейн прозрачен, поэтому отследить направление монет не составляет труда. Купить оплатить проверки можно в приложении с помощью банковской карты или в биткоинах на веб-платформе. AML включает в себя отслеживание информации о перемещениях средств, и в дальнейшем (при необходимости) передачу ее в нужные ведомства. Пользователь не видит этой процедуры и не участвует в ней, всё происходит на фоне автоматически.

Проблема антиотмывательных правил на DEX

Для массового внедрения криптовалюты должны завоевать доверие пользователей и органов управления. KYC помогает им остановить незаконную деятельность, что, в свою очередь, помогает предотвратить легкое перемещение денег преступниками. Одним из ключевых аспектов процедуры KYC (Know Your Customer) на криптовалютных биржах является защита данных и приватность пользователей. KYC представляет собой процесс, где требуется от клиентов предоставить определенную информацию о своей личности и финансовой деятельности для подтверждения своего статуса. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности.

Механизм позволяет предоставлять различные схемы, используемые преступниками и кражу личной информации. Благодаря обязательной проверке данных клиентов перед началом торговли на платформе, биржа может быстро выявить подозрительную активность и принять соответствующие меры безопасности. Эти процедуры имеют решающее значение для обеспечения честных и прозрачных банковских операций, а также для предотвращения финансовых преступлений. В современном мире, где все больше и больше компаний предлагают финансовые услуги и продукты, важно иметь эффективные системы для идентификации клиентов и проверки их благонадежности.

KYC- и AML-проверки работают в только качестве превентивных мер и для оценки риска потенциальной транзакции. Ведь если кошелек замечен в кооперации с мошенниками, то любой другой кошелек, принимающий от него деньги, автоматически становится «связанным». При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе. Как можно понять, KYC является одной из важных в нынешнее время процедур, позволяющая пользователям защищаться от взломов. Несмотря на это, перечисленные случаи взломов всегда имеют место быть, поэтому важно, во-первых, никому не передавать собственные персональные данные, если ресурс не является благонадежным.

AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?

Ещё пару лет назад для открытия банковского счета человеку требовалось лично прийти в отделение, чтобы сотрудник мог удостоверить его личность. Убедившись в том, что бизнес законен, компании проводят проверку биографических данных лиц, стоящих за ним. Этот процесс сводит к минимуму риск возникновения юридических или репутационных проблем. Основные цели KYC — соблюдение нормативных требований, оценка уровня риска и предотвращение мошенничества.

Биржи стремятся к использованию сопоставленного подхода к данным, с которым пока еще наблюдаются проблемы (монеты, которые одна биржа определит как чистые, могут оказаться грязными на другой). При составлении рейтинга эксперты ориентируются на репутацию продукта – насколько точно и эффективно он проводит проверку. Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам. Из-за отсутствия надежной защиты KYC-систем для мошенников остается лазейка, позволяющая обойти защиту и украсить личные данные.

Некоторые из перечисленных сервисов дают возможность сделать бесплатные проверки криптовалюты, чтобы протестировать функционал. И то, и другое осуществляется с помощью специального программного обеспечения. Единых данных по стандартам сбора информации нет – поэтому каждая платформа сама решает, какие документы и сведения ей нужны. Пользователи зачастую недовольны требованием прохождения KYC – как минимум, из-за траты времени.

Зачем нужно проверять криптовалюту?

Для хранения денег могут использоваться холодные кошельки, которые также не требуют KYC. Это связано с тем, что большая часть программ для хранения токенов, являются некастодиальными. Это значит, что пользователи контролируют деньги и не доверяют ключи третьим лицам. Утеря или кража криптовалюты — стрессовое событие, но важно сохранить спокойствие.

• Появление криптовалют расширило рынок финансовых инструментов и вызвало вопросы их регулирования.
• В-третьих, в некоторых юрисдикциях ему могут угрожать штрафные санкции за участие в отмывании доходов, полученных преступным путем, и прочие связанные неприятности.
• Отчеты EDD составляют специальные фирмы, которые работают по стандартам компании PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000.
• Для криптовалютных бирж программы AML являются обязательными как для защиты от финансовых преступлений, так и для соблюдения ужесточающихся правил.
• Кроме того, уровень KYC «Верификация Plus» кратно расширяет суточные и месячные лимиты на пополнение и вывод средств с биржи, как фиатных, так и криптовалютных.

Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина. Трейдеры считают, что наличие верификации на бирже «убивает» главный козырь криптовалют — децентрализацию. Для приверженцев анонимности процедура KYC является проблемой, ведь биржи собирают и хранят данные клиентов, а по требованию передают их правоохранительным органам.

Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Перед отправкой средств новому адресату каждому пользователю нужно проверить криптовалютный адрес с помощью специальных сервисов или коммерческих агентств. Процесс соблюдения требований KYC и AML представляет собой серию шагов, которые предпринимают регулируемые организации. Это фундаментальный процесс, который помогает обеспечить соблюдение правил и предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другую незаконную деятельность. В ущерб анонимности пользователи криптовалют получают безопасность своих средств.

Риски в мире криптовалют

В FATF закреплён перечень рекомендаций, которых придерживаются финансовые институты. Обратим внимание на шесть рисков, из-за которых могут возникнуть сложности с прохождением KYC. Все проверки IDX осуществляет онлайн в режиме реального времени, используя только эталонные и достоверные источники. Процедуры KYC важны не только для предотвращения рисков, но и увеличения продаж.

В этом тексте мы разберемся, что такое KYC, почему он так важен и какую роль могут сыграть в нем решения для распознавания документов. В современной банковской индустрии одной из главных задач процедуры KYC (Знай своего клиента) является предотвращение рисков отмывания денег и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам Kyc И Aml Что Это сервис, а вот хакерам все может сойти с рук. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации. AML – это совокупность правил, законодательных и регулирующих актов (как национальных, так и международных), призванных бороться с отмыванием денег.

Возможны случаи утечки или взлома данных, поэтому важно выбирать надежные криптовалютные биржи с хорошей репутацией и проверять политику конфиденциальности перед предоставлением своих персональных данных. AML (с англ. – Anti-Money Laundering) или правила «Противодействие отмыванию денег» – это система мер по выявлению и предупреждению операций с использованием незаконно полученных средств. Основная задача такого вида проверки – противостояние к тому, чтобы некоторые пользователи смогли финансировать лица, занимающиеся конкретной террористической деятельностью.

При необходимости активы могут быть заморожены для проведения дальнейшей проверки. Многие из продуктов и сервисов, о которых рассказывает Profinvestment.com, принадлежат партнерам, компенсирующим расходы. Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере.

Будущее процедуры KYC

Подобные отчеты могут предоставлять также сами клиенты финансовых учреждений. Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях.